我國證券投資顧問(事業)規範之問題探討─附論金融商品推介行為之規範設計

為因應現代金融商品不斷推陳出新，金融事業紛紛朝向多元經營等金融環境變遷所帶來之規範需求，我國於二○○四年七月一日成立行政院金融監督管理委員會，作為單一之金融監理機關，唯並未改變向來機構取向之金融監理模式。我國有關證券投資顧問事業之相關規範，亦沿襲機構管理，導致單一法規同時乘載具不同規範考量及需求之業務行為，且未區別二者之義務及責任設計，規範之實效性及必要性殊值懷疑；而同一行為，僅因行為人業別不同，即分別適用不同法令，亦存在規範不公平之闕失，亟需檢討改進。此外，我國證券投資信託及顧問法就投資顧問為廣泛定義，卻於規範主體及規範客體設有重重要求，規範上產生過猶不及之闕失，亦應予以檢討。 反觀比較法之... View More